投资与理财教学大纲
《投资与理财》是“投资与理财”这门课的主要教材。该书在党的十五大精神指导下，根据邓小平金融理论和江泽民同志关于“普及金融知识”的号召而写，是为培养熟悉社会主义市场经济运行规律和国际通行规则、懂得投资和理财知识的跨世纪人才服务的。既可作为电大财经类各专业的主选课程，也可作为理、工、农各专业的辅选课程。
在以下部分，我们将逐章介绍各章的教学目的、教学要求以及应掌握的基本内容。
第一篇 投资理财概论
第一章 投资理财导论
[学习目的和要求]
本章主要介绍了投资和理财的相关概念和相关原理以及投融资体制和机制的主要内容。通过学习，要求学生掌握投资与理财、投资与融资、投资和投机等不同的涵义，投融资体制和投融资机制的联系和不同内容；重点掌握投资的风险机制和约束机制，投融资体制改革的主要内容，明确市场经济条件下投机的功能、虚拟经济和泡沫经济；投资收益和风险的关系。
[学习要点]
第一节 投资与理财
一、投资与理财的定义
1、投资是指经济行为主体的法人或自然人以获得未来收益为目的，预先垫付一定数量的资金或资源来经营某项事业的行为，是一种资本的形成和扩张的过程。
2、理财是资金的筹措和使用，是使投资合理地规避风险、取得预期收益而增值的生财之道和管理技巧。
二、投资的分类
实物投资和金融投资。
三、投资二重性的含义
第二节 投资融资机制
一、投资运行机制的含义
二、市场经济的投资机制
1、投资决策机制：投资计划
2、投资约束机制：法律、体制、机制的结合。五个作用。
3、投资管理机制：坚持四个原则。
4、投资风险机制：掌握六点内容。
三、市场经济的融资机制
1、间接融资为主向直接融资为主过渡。
2、投资和融资机制的关系：宏观经济管理的核心。
第三节 投资融资体制
一、投资融资体制和机制的区别和联系。
二、投资融资体制改革的主要内容。
1、政府：既是公益性项目最大的投资主体、债券市场最大的融资主体，又是投资的监管者、融资的调节者。
2、企业：竞争性项目的投资主体和融资主体。
3、银行：特殊的投资主体和融资主体。
三、我国金融体制改革的方向（六点内容）
第四节 投资和理财的相关原理
一、投资和投机（四大区别和三大功能）
二、虚拟资本和泡沫经济的不同含义。
三、投资风险和投资收益的不同含义。
第二章 投资和理财的基本理论
[学习目的和要求]
为实现我国经济增长从粗放型向集约型的根本转变，本章重点介绍了投资不足和投资过度两种不同情况下，实业投资和理财的基本理论，同时介绍了在金融投资中，解决投资收益和投资风险、获得诺贝尔经济学奖的著名理论。要求学生通过学习能把这些理论和中国的实践结合起来去思考问题、解决问题。
[学习要点]
第一节 实业投资和理财的基本理论
一、现代经济增长理论
1、哈罗德——多马经济增长模型：掌握投资需求对经济增长的三个决定作用。
2、新古典经济增长模型：掌握经济集约增长的主要理论依据——效率的提高是经济增长的核心。
3、凯恩斯的刺激投资需求理论：理解市场经济社会存在的三大基本心理规律的内容和需求管理的涵义。
4、中国投资理论的形成。
二、投资的经济周期理论
经济周期的概念、特点和主要类型。
1、投资过度论：主要观点、分类。
2、卡尔多的经济周期理论：影响投资和储蓄变化的主要变量。
3、“乘数——加速原理”：掌握概念。
4、中国经济周期的表现。
第二节 金融投资和理财的基本理论
一、证券投资组合理论
1、证券投资组合的基本原理：掌握概念。
2、证券投资组合的操作原理：理解证券投资组合为何能分散风险；风险取决于哪三个变量。
3、马柯威茨E——V模型：可行集和有效边界的涵义。
4、单指数模型：掌握其结论。
二、资本资产定价理论
1、资本资产定价模型的基本假设。
2、资本市场线和市场组合的涵义。
3、证券市场线：结论和计算。
三、套利定价理论
掌握A第T比CA第M在哪些方面更接近实际。
第三节 投资理财的相关理论
一、可贷资金理论
掌握影响可贷资金利率的主要因素。
二、货币时间价值理论
掌握货币时间价值的概念：现值、终值、年金的计算。
三、股息决策理论
股息决策的概念，主要股息理论及其基本内容。
第三章 投资和理财的环境
[学习目的和要求]
本章主要研究投资环境的基本知识和国内外投资环境的现状和变化。通过学习要求学生掌握软环境和硬环境的涵义及内容，重点掌握投资环境特点和分析、可持续发展战略的内容。
[学习要点]
第一节 投资和理财环境概述
一、投资环境的特点。
二、投资环境对投资的影响。
三、投资环境评估体系的建立。
四、投资环境分析
硬环境和软环境的涵义、投资环境全方位分析的内容。
第二节 投资理财的国际环境
一、世界贸易组织主要的法律原则。
二、国际货币基金组织的基本缺陷。
三、世界银行的贷款政策。
四、跨国公司的经营特点。
五、国际经济一体化对贸易投资自由化的影响，A第EC《大扳行动议程》两大内容，经济全球化趋势的挑战。
第三节 投资理财的国内环境
我国实现现代化的两大距世纪战略：科教兴国战略和可持续发展战略。
第二篇 实业投资
第四章 农业的投资和理财
[学习目的和要求]
本章介绍了跨世纪现代农业的发展趋势，分析了经济发达国家农业受重视的原因以及我国现代农业的市场化、产业化方向。通过学习，掌握影响我国现代农业发展的因素，农业市场化的内容，重点掌握农业产业化的概念和措施，我国农业利用外资的意义。
[学习要点]
第一节 21世纪现代农业投资环境分析
一、21世纪现代农业投资发展理论
替代农业理论和持续农业理论的涵义。
二、21世纪世界现代农业投资发展与趋势。
三、影响我国21世纪现代农业投资发展的因素
有利因素五方面，不利因素六方面。
第二节 21世纪中国的现代农业投资
一、农业生产要素配置方式市场化
1、农业资源市场化的跨世纪变化。
2、农村劳动力资源市场化的表现。
3、农业资本和农业技术的市场化。
二、农业产业化
概念、措施。
三、利用外资发展农业的意义。
第三节 21世纪现代农业的理财
一、我国21世纪现代农业理财目标。
二、我国21世纪现代农业理财的内容。
三、当前我国农业投资理财需解决的问题。
第五章 工业的投资和理财
[学习目的和要求]
本章介绍了现代工业的投资理财，通过学习，掌握我国工业投资领域变化的特点，资本经营和资产经营，重点掌握我国工业投资领域急需解决的问题，现代企业的理财观。
[学习要点]
第一节 现代工业投资理财概述
一、我国工业投资领域变化的特点
二、我国工业投资领域的改革措施
第二节 投资管理和资本经营
一、资本经营的原理
二、资本经营的投资理财方式
第三节 投资管理和资产经营
一、资产经营的含义与意义
二、资产经营的投资理财方式
第四节 现代工业投资和理财
一、现代企业投资的理财观
二、理财学中的现金流量控制技术
三、资产评估和资信评估
四、财务杠杆运用技巧。
第六章 流通业和服务业的投资和理财
[学习目的和要求]
本章介绍了第三产业中的流通业和服务业的投资理财，重点掌握第三产业投资的作用。
[学习重点]
第一节 第三产业投资和理财概述
一、第三产业投资的意义和作用。
二、第三产业投资的有利条件。
三、第三产业投资的重点内容。
第二节 流通业的投资和理财
一、粮食流通体制改革
二、流通业的投资管理和对外开放。
第三节 服务业的投资和理财
一、房地产投资和理财
二、咨询服务业投资
三、服务业的对外开放
四、中国服务业投资和理财。
第七章 知识经济和风险投资
[学习目的和要求]
本章介绍了知识经济和风险投资，主要掌握知识经济的概念和主要特征，风险投资的含义内容及运作机制。
[学习重点]
第一节 知识经济
一、知识经济概念及其主要特征
二、世界知识经济跨世纪发展战略
三、知识经济和中国
第二节 风险投资
一、风险投资和含义和基本特征
二、风险投资的运作机制
三、中国风险投资业对国外经验的借鉴
第三篇 金融投资
第八章 银行业的投资和理财
[学习目的和要求]
本章介绍了中央银行的职能作用、货币政策、金融监管。通过学习，掌握在中央银行宏观调控下，商业银行主要投资业务的不同特点，理解商业银行符合国际惯例的投资规范，掌握最新的改革动态，明确金融风险是一种国家风险的重要性。
[学习要点]
第一节 中央银行在金融投资中的地位和作用
一、中国人民银行的职能作用和主要业务
二、中央银行货币政策目标之间的矛盾性和传统政策工具的作用。
三、中央银行金融监管的原则和内容。
第二节 商业银行贷款投资和理财
一、商业银行的国际惯例。
二、《贷款通则》——商业银行贷款投资的规范
1、贷款投资三原则：涵义和相互关系。
2、信用贷款：担保贷款、票据贴现概念。
3、不良贷款的界定。
4、商业银行贷款投资的理财技巧。
三、资产负债比例管理（贷款投资管理）
1、资产负债比例管理的基本原则。
2、资产负债比例管理的九大指标。
四、贷款风险管理和贷款风险分类
1、贷款风险管理的概念。
2、贷款风险分类的依据。
第三节 商业银行证券投资和理财
一、银行投资证券业务的理论和实践
二、商业银行的证券投资业务
1、银行证券投资和贷款投资的不同特点。
2、银行证券投资的范围。
3、银行证券投资的目的。
三、商业银行证券投资的理财。
四、商业银行的营销战略。
第九章 证券投资和理财
[学习目的和要求]
本章重点介绍了证券交易实务中的投资知识和理财技巧。通过学习，要求学生掌握证券投资基本分析的主要内容及作用，证券投资技术分析理论及图表分析的主要作用，理解葛兰维法则的内容。
[学习要点]
第一节 证券投资实务基础
一、证券投资运行的特点。
二、世界证券市场的变化和我国证券市场。
三、证券发行市场操作规程
注意市盈率的含义、证券上市的意义。
四、证券交易市场的结构和运作
注意其特点。
第二节 证券投资基本分析
一、证券投资基本分析的基本内容。
二、经济周期指标分析（三类）和国民经济总体分析对投资的作用。
三、行业分析和投资选择
注意行业投资选择分析。
四、上市公司分析
注意概况分析的重点，掌握用市盈率判断股市价格。
第三节 证券投资技术分析
一、证券投资技术分析理论
道氏理论、波浪理论、周期循环理论、亚当理论。
二、证券投资技术图表分析
K线图分析、趋势线分析、缺口图表分析、反转型态图表分析、整理型态图表分析。
三、证券投资技术指标分析
重点掌握葛三维法则、能量变比指标、市场动力指标。
第十章 投资基金和基金投资
[学习目的和要求]
本章重点介绍了国外流行的投资基金这种间接证券投资工具的基本知识以及基金投资中的投资组合。要求学生掌握投资基金的特点，开放型基金和封闭型基金的区别，衍生金融工具的特点和作用；重点掌握证券投资基金、创业基金、对冲基金的概念。
[学习要点]
第一节 投资基金的理财原则
一、投资基金的概念和特点。
二、投资基金的基本分类
1、公司型基金和契约型基金的区别。
2、开放型基金和封闭型基金的区别。
3、成长型基金和收入型基金的不同特点。
三、投资基金的运作（基金组织五要素）。
第二节 投资基金和专家理财
一、信托基金
公益信托和公益信托基金。
二、共同基金
1、共同基金的概念、性质、原则、特点。
2、共同基金和投资基金的区别。
3、共同基金运作中理财技巧的选择
三、证券投资基金
概念，风险的内部控制机制和外部约束机制，了解其种类。
第三节 基金的投资和资本化
一、我国基金业的跨世纪发展必要性、条件、存在问题。
二、基金的专业化和资本化
1、退休基金管理的改进。
2、产业基金，概念、种类。
重点：创业投资基金。
3、保险基金：保险投资基金的投资组合。
4、国家基金：发展国家基金的作用及有利条件和不利条件。
三、衍生金融工具的基金化
1、衍生金融工具的概念、特点、作用。
2、衍生金融工具投资的四种类型。
四、对冲基金和风险意识
1、对冲基金的定义、分类。
2、对冲基金的特点。
3、金融风险防范意识的加强。
第十一章 家庭（个人）投资和理财
[学习目的和要求]
本章重点介绍了家庭投资和个人理财的常识，指出家庭富裕是社会稳定的基础。通过学习，重点掌握家庭投资组合，家庭理财的风险防范；理解家庭金融和国家金融的区别，了解家庭收藏的常识。
[学习要点]
第一节 家庭投资组合
一、确立正确的家庭（个人）投资观念的重要性。
二、制定家庭（个人）投资计划影响因素，投资优化组合。
三、家庭（个人）投资风险的规避。
第二节 家庭理财技巧
一、家庭理财规划的原则。
二、家庭理财中规避风险的技巧。
三、家庭理财工具的选择。
第三节 家庭金融理论
一、研究家庭金融理论的必要性
二、家庭金融和国家金融的区别和联系。
三、家庭金融研究的主要内容。
第四节 家庭收藏研究（略）
第十二章 投资理财的法律规范
[学习目的和要求]
本章阐述了邓小平理论是我国金融法制建设的理论基础，介绍了投资和理财的法律规范。要求学生通过学习，懂得金融风险是一种国家风险，只有依法治理金融，才能保障投资理财有效有序地进行。
[学习要点]
第一节 投资和金融法制建设指导思想
第二节 实业投资方面的法律规范
一、防止国有资产流失的法律规范
二、强化基金会和风险投资基金的规范
三、信托业跨世纪发展的法律规范
第三节 金融投资方面的法律规范
一、金融监管的法制化和国际化
二、《刑法》修改重点是惩治金融犯罪（略）
三、证券投资和外汇投资的法律规范